Praktische controlelijst voor het jaar voor uw pensioen

Eén middag, één lijst

De voorbereiding op het pensioen is niet ingewikkeld, maar bestaat uit veel losse onderdelen die elk bij een andere partij liggen. Daardoor blijft het hangen. Met een lijst en één vrije middag komt u een heel eind.

Deel 1: uw pensioengegevens

1. Log in op mijnpensioenoverzicht.nl en print of bewaar het overzicht.
2. Controleer of alle werkgevers waar u pensioen opbouwde erin staan.
3. Kijk in Mijn SVB of uw gegevens kloppen, in het bijzonder perioden van wonen of werken in het buitenland.
4. Zoek de laatste Uniform Pensioenoverzichten op van elke uitvoerder.
5. Noteer per regeling wie het in gang zet: uzelf of de uitvoerder.

Deel 2: toegang en administratie

• DigiD: werkt het, en heeft u de app ingesteld? Regel dit als er geen haast is, niet op het moment dat u iets moet aanvragen.
• MijnOverheid: staat uw Berichtenbox aan en krijgt u een melding bij nieuwe post? Veel officiële berichten komen daar binnen en worden gemist.
• Contactgegevens: kloppen adres, telefoonnummer en e-mail bij de SVB, uw uitvoerder en uw gemeente?
• Rekeningnummer: is het bekend en actueel bij de partijen die straks gaan uitkeren?

Deel 3: verzekeringen en vaste lasten

Rond de pensioendatum verandert een aantal dingen die al jaren op de automatische piloot liepen. Het loont om ze één keer langs te lopen.

• Zorgverzekering: uw polis loopt door, maar uw situatie verandert. Controleer of uw dekking nog past en of u recht heeft op zorgtoeslag.
• Verzekeringen via de werkgever: sommige stoppen bij uitdiensttreding. Vraag na welke dat zijn.
• Toeslagen: uw inkomen verandert, en toeslagen hangen daarvan af. Meld wijzigingen tijdig bij de Belastingdienst.
• Abonnementen en lidmaatschappen die via het werk liepen.
• Reisverzekering en pas als u van plan bent meer te reizen.

Deel 4: papieren op orde

Niet spannend, wel praktisch. Eén map of één digitale folder met de belangrijkste stukken scheelt uzelf en uw naasten veel zoekwerk: pensioenoverzichten, polissen, eigendomspapieren, en de gegevens van uw huisarts en bank. Wie dat wil uitbreiden richting testament of volmacht, gaat daarvoor naar een notaris.

Wat u niet zelf hoeft uit te zoeken

Als iets op deze lijst niet klopt of niet lukt, is er bijna altijd een loket dat er kosteloos over meedenkt: de SVB voor de AOW, uw pensioenuitvoerder voor uw regeling, en de Belastingdienst voor toeslagen. Bellen kost tijd maar is gratis, en het is hun werk.